新西兰FMA牌照

新西兰FMA牌照

一．新西兰FMA牌照简介

FMA前身是新西兰证监会，如今作为一个独立的政府机构监测金融市场的合法性和稳定性，具有新西兰境内最高级别的监管範围和许可权。FMA的主要任务是推动新西兰的金融市场变得更加公平高效和透明，尽可能防止投资人由于受监管的某些单元的恶意欺诈行为而受到不应有的损失。

新西兰金融市场监管局（FMA）近日公布其首个两年半的牌照相关情况，提出应简化牌照许可申请及审核程式。在过去年两年半时间，根据《2013年金融市场管理法》提交的牌照申请累计253份；在2016年12月1日之前，授权201个监管牌照。

FMA在公告中称，2016年多数企业在申请FMA牌照时都能遵守其义务及新的资格标準，并能调整业务以获得许可。然而部分企业对新的监管要求缺乏足够了解，忽略了正式的申请流程，甚至有些未在新西兰开展任何商业活动的离岸公司也在申请FMA牌照。

针对零售外汇及差价合约（CFDs）方面，FMA自2014年12月开始向外汇等衍生品服务提供商执行金融市场行为法规，包括二元期权及差价合约在内的短期衍生品都受到监管。

FMA要求，自2017年12月开始，任何向新西兰居民提供短期衍生品（清算时间在3天内）的公司，无论其来自新西兰本土还是海外，都必须接受FMA监管。FMA表示，目前还未持牌的公司应当在2017年8月1日前提出牌照申请。

FMA监管主管Liam Mason表示：“短期衍生品的风险非常高。如果与未受监管的提供商合作，这种风险程度会再度加深。我们收到的投诉中，40%都和未受监管的衍生品提供商有关，主要的问题就是客户无法拿回自己的资金。我们希望这次能够明确衍生品监管的範围。”

“未来的执照申请及审核过程将尽可能地简化；FMA的目标在于通过监管工作促进与持牌公司的合作关係，使它们符合法律规定的标準，从而消除新西兰人的担忧。”Liam Mason补充道。

二．新西兰FMA牌照申请要求

● 更严格的管理层团队；

● 合理的商业计画与风险控制，符合反洗钱（AML）的要求；

● 备齐财务报表；

● 100万纽币的保证金；

● 有形资产100万纽币，或年营业额的一定比率（两者取最高值）；

● 易变现资产；

● 净有形资产的要求。

新西兰金融监管当局从2015年下半年开始，针对零售外汇、差价合约及二元期权等公司监管不断收紧，甚至停止发放新牌照。根据新西兰FMA年报显示，2016年撤销及禁止66家FSP公司。另外，今年初FMA发布的公告显示，截止2016年6月31日的年度执法报显示，共计28家公司被撤销金融服务提供商注册（FSPR）资质。

三． FSP跟FMA的区别

FSP：新西兰FSP监管在新西兰只是一个注册式的牌照，可以有权兑换货币，无权收纳客户资金；

FMA：新西兰FMA牌照是新西兰内务部唯一一个承认具有做市商资质的牌照；

四．申请或者併购牌照费用

4.1 协助申请牌照

我司为贵公司提供一站式服务，可以全方面帮协助公司申请牌照：
1、协助客户办理董事办理合规更正；
2、撰写的商业计画书、运营方案以及合规方案；
3、準备与撰写申请材料；
4、撰写反洗钱条例及反恐怖组织融资条例，以及条例的日常操作方案；
5、申请过程中，负责回答由监管部门提出的问题提出的问题。
6、若监管机构需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。

4.2 协助併购牌照

我司根据客户要求，借助自身强大的平台，搜索合适的标的：

1. 通过自身特有的管道资源，根据客户要求筛选合适的标的牌照公司

2. 对标的公司进行前期的审查，确定标的公司在反洗钱、债务、法规方面乾净

3. 协助客户对接资源，安排面谈，起草MOU

4. 协助客户安排律师进行尽职调查DD，审计核算

5. 协助客户準备最终的协议SPA

6. 协助客户完成牌照监管部门审批，报备，转换

7. 协助客户进行税务、银行帐户、注册处等过户